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2021-2025年中國健康保險市場投資分析及前景預測報告

首次出版:2009年11月最新修訂:2021年9月交付方式:特快專遞(2-3天送達)

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十四五將是中國技術和產業升級的關鍵期,重點機會有哪些?
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報告目錄內容概述 定制報告

第一章 健康保險相關概述
1.1 健康保險的定義及特征
1.1.1 國際健康險的定義
1.1.2 中國健康險的定義
1.1.3 健康保險基本特征
1.2 健康保險的產品類型
1.2.1 按照保障范圍分類
1.2.2 按照承保對象分類
1.2.3 按照保險屬性分類
1.2.4 按照給付方式分類
1.2.5 按照合同形式分類
1.3 健康險與一般壽險的區別
1.3.1 健康險自身的特殊性
1.3.2 健康險的核保差異
1.3.3 健康險的理賠差異
1.3.4 對定點醫院的管理
第二章 2019-2021年國際健康保險行業發展狀況分析
2.1 全球健康保險行業發展綜述
2.1.1 保險行業規模
2.1.2 各國保險密度
2.1.3 醫療保險制度
2.1.4 企業運作模式
2.1.5 行業發展變革
2.1.6 行業發展趨勢
2.2 全球互聯網健康保險發展平臺
2.2.1 企業健康保險平臺
2.2.2 個人保單管理平臺
2.2.3 保險業大數據平臺
2.2.4 其他技術創新公司
2.3 德國健康保險業發展狀況
2.3.1 德國醫療保障體系
2.3.2 法定健康保險制度
2.3.3 健康保險行業規模
2.4 美國健康保險業發展狀況
2.4.1 美國醫療保險體系
2.4.2 健康保險市場主體
2.4.3 健康保險行業規模
2.4.4 商業健康險發展狀況
2.4.5 商業健康險發展經驗
2.5 英國健康保險業發展狀況
2.5.1 英國醫療保險體系
2.5.2 國民健康服務水平
2.5.3 健康保險行業規模
2.6 其他國家
2.6.1 日本
2.6.2 韓國
2.6.3 新加坡
第三章 2019-2021年中國健康保險業發展環境分析
3.1 經濟環境
3.1.1 國際經濟形勢
3.1.2 國內經濟現狀
3.1.3 經濟轉型升級
3.1.4 宏觀經濟走勢
3.2 社會環境
3.2.1 人口發展結構
3.2.2 居民消費水平
3.2.3 居民健康水平
3.2.4 醫療衛生費用
3.2.5 人口老齡化現狀
3.2.6 城鎮化發展加速
3.3 產業環境
3.3.1 保險行業運行狀況
3.3.2 保險行業資產規模
3.3.3 保險行業投資收益
3.3.4 保險企業保費收入
3.3.5 保險行業創新發展
第四章 2019-2021年中國健康保險行業政策實施狀況分析
4.1 政策體系
4.1.1 行業監管部門
4.1.2 行業監管體系
4.1.3 重要監管政策
4.1.4 行業監管趨勢
4.2 政策解讀
4.2.1 商業保險發展的意見
4.2.2 醫療保障制度相關意見
4.2.3 保險公司健康保險業務
4.2.4 定制型商業醫療保險
4.2.5 城鄉居民基本醫療保障
4.3 政策影響
4.3.1 政策為行業帶來的發展機遇
4.3.2 稅優健康險政策的完善建議
4.3.3 健康保險稅收優惠政策研究方向
第五章 2019-2021年中國健康保險行業發展深度分析
5.1 健康保險的框架體系
5.1.1 社會醫療保險
5.1.2 長期護理保險制度
5.1.3 補充醫療保險
5.1.4 商業健康保險
5.2 中國健康保險行業發展綜述
5.2.1 行業發展階段
5.2.2 行業發展密度
5.2.3 市場供需分析
5.2.4 產業鏈的發展
5.2.5 行業經營模式
5.3 2019-2021年中國健康保險市場發展狀況
5.3.1 健康險收入規模
5.3.2 健康險賠付規模
5.3.3 健康險規模占比
5.3.4 健康險銷售結構
5.3.5 健康險險種結構
5.3.6 健康險公司布局
5.4 中國健康保險行業發展特點
5.4.1 健康險保費增速提升
5.4.2 健康險賠付效率上升
5.4.3 互聯網健康險發展提速
5.5 健康保險的風險因素與核保策略
5.5.1 商業健康險核保風險
5.5.2 社保補充的核保風險
5.5.3 健康保險的核保對策
5.6 中國健康保險發展問題分析
5.6.1 行業面臨挑戰
5.6.2 發展緩慢原因
5.6.3 行業存在問題
5.6.4 公司經營痛點
5.7 中國健康保險發展策略建議
5.7.1 行業整體發展對策
5.7.2 創新主體合作模式
5.7.3 專業化經營策略
5.7.4 提高內部管理水平
5.7.5 開發保險新產品
5.7.6 建立單獨監管體系
第六章 2019-2021年中國商業健康保險業分析
6.1 商業健康保險業概況
6.1.1 商業健康險基本介紹
6.1.2 商業健康險影響因素
6.1.3 商業健康險業務模式
6.1.4 在醫保體系中的作用
6.1.5 在醫保體系中的優勢
6.2 中國商業健康保險發展分析
6.2.1 產業鏈條介紹
6.2.2 產業生態結構
6.2.3 行業政策環境
6.2.4 總體發展態勢
6.2.5 市場競爭格局
6.2.6 消費市場調查
6.2.7 行業發展策略
6.2.8 新興科技支持
6.2.9 行業發展趨勢
6.3 中國健康保險2.0發展階段分析
6.3.1 健康保險2.0的概述
6.3.2 健康保險2.0的必要性
6.3.3 健康保險2.0的可行性
6.3.4 健康保險2.0的核心流程
6.3.5 健康保險2.0的發展展望
6.4 中國商業健康險的創新型公司分析
6.4.1 保險渠道/平臺類公司
6.4.2 健康險第三方服務公司
6.4.3 綜合類創新公司
6.5 中國商業健康保險發展指數分析
6.5.1 商業健康險指數
6.5.2 分性別發展指數
6.5.3 分區域發展指數
6.5.4 分學歷發展指數
6.5.5 分收入發展指數
6.6 農村商業健康保險市場的發展
6.6.1 市場需求分析
6.6.2 產品發展定位
6.6.3 行業發展策略
6.6.4 未來發展空間
6.7 中國商業健康保險業的戰略地位
6.7.1 健康保障的重要部分
6.7.2 獲得保障的必要補充
6.7.3 是提高健康水平保障
6.8 中國商業健康保險業面臨的問題及對策
6.8.1 市場制約因素
6.8.2 外部環境挑戰
6.8.3 主體地位欠缺
6.8.4 市場發展對策
6.8.5 企業發展路徑
6.8.6 產業發展戰略
6.8.7 稅收運作建議
6.8.8 轉型發展對策
6.8.9 發展措施建議
第七章 2019-2021年中國商業健康保險的經營管理分析
7.1 商業健康險的經濟性與贏利模式探討
7.1.1 從經濟學原理分析
7.1.2 社會管理功能分析
7.1.3 主要利潤來源分析
7.2 中國商業健康保險發展的模式分析
7.2.1 管理式醫療模式
7.2.2 結合式醫療模式
7.2.3 對兩種模式的評價
7.2.4 最優經營模式選擇
7.3 中國互聯網商業健康保險發展模式探索分析
7.3.1 互聯網保險業監管分析
7.3.2 互聯網健康險發展態勢
7.3.3 互聯網健康險發展創新
7.3.4 互聯網健康險案例分析
7.4 不同類別商業健康保險經營形式的對比
7.4.1 基本經營形式介紹
7.4.2 人保/財保公司經營
7.4.3 專業健康險公司經營
7.4.4 合作式健康保險組織
7.4.5 現行健康險經營形式
7.5 中國商業健康保險經營存在的問題和建議
7.5.1 內部經營痛點
7.5.2 外部聯動困難
7.5.3 經營措施建議
第八章 2019-2021年中國醫改與健康保險市場分析
8.1 2019-2021年中國醫療體制改革發展分析
8.1.1 醫療體制改革意見
8.1.2 醫療改革發展成就
8.1.3 醫療體制改革現狀
8.1.4 醫療體制改革方向
8.1.5 醫療體制改革重點
8.2 商業健康保險在醫保體系中發揮作用分析
8.2.1 商業健康保險在醫保體系中的定位
8.2.2 推進商業健康險承辦基本醫療保險
8.2.3 商業健康險構建大健康產業生態圈
第九章 2018-2021年國內外健康保險行業重點企業分析
9.1 中國人壽保險股份有限公司
9.1.1 企業發展概況
9.1.2 經營效益分析
9.1.3 業務經營分析
9.1.4 財務狀況分析
9.1.5 核心競爭力分析
9.1.6 公司發展戰略
9.1.7 未來前景展望
9.2 中國平安保險(集團)股份有限公司
9.2.1 企業發展概況
9.2.2 經營效益分析
9.2.3 業務經營分析
9.2.4 業務運營動態
9.2.5 財務狀況分析
9.2.6 公司發展戰略
9.2.7 未來前景展望
9.3 新華人壽保險股份有限公司
9.3.1 企業發展概況
9.3.2 經營效益分析
9.3.3 業務經營分析
9.3.4 財務狀況分析
9.3.5 核心競爭力分析
9.3.6 未來前景展望
9.4 中國太平洋保險(集團)股份有限公司
9.4.1 企業發展概況
9.4.2 經營效益分析
9.4.3 業務經營分析
9.4.4 財務狀況分析
9.4.5 核心競爭力分析
9.4.6 未來前景展望
9.5 中國人民健康保險股份有限公司
9.5.1 企業發展概況
9.5.2 業務經營分布
9.5.3 企業經營狀況
9.5.4 企業主要業務
9.5.5 企業升級戰略
9.6 和諧健康保險股份有限公司
9.6.1 企業發展概況
9.6.2 企業經營狀況
9.6.3 在售產品類別
9.6.4 企業合作動態
9.7 昆侖健康保險股份有限公司
9.7.1 企業發展概況
9.7.2 企業經營狀況
9.7.3 業務發展布局
9.7.4 企業發展困境
9.7.5 產品動態分析
9.8 太保安聯健康保險股份有限公司
9.8.1 企業發展概況
9.8.2 企業經營狀況
9.8.3 企業產品試點
9.8.4 企業布局動態
第十章 中國健康保險業投資潛力分析
10.1 中國健康保險投資現狀
10.1.1 行業投資形勢
10.1.2 企業布局狀況
10.1.3 險企搶占市場
10.1.4 險資配置機遇
10.2 中國健康保險投資機會
10.2.1 健康險市場漸受重視
10.2.2 健康險投資政策良機
10.2.3 商業健康險市場需求
10.3 中國健康保險投資風險
10.3.1 行業外界風險
10.3.2 政策環境風險
10.3.3 產品自身風險
10.3.4 產品設計風險
10.4 中國健康保險投資建議
10.4.1 投資市場需求分析
10.4.2 投資風險防范策略
10.4.3 投資管理模式分析
第十一章 中國健康保險市場發展前景及趨勢預測分析
11.1 中國健康保險業前景與趨勢分析
11.1.1 市場發展潛力
11.1.2 需求潛力分析
11.1.3 未來發展方向
11.1.4 業務發展趨勢
11.1.5 產品趨勢分析
11.2 中國健康保險技術發展趨勢
11.2.1 數據驅動發展
11.2.2 核心系統分割
11.2.3 創新技術應用
11.3 中國健康保險行業專業化發展路徑研究
11.3.1 健康保險行業發展路徑
11.3.2 商業保險專業經營分析
11.3.3 健康保險專業經營建議
11.4 中投顧問對2021-2025年中國健康保險行業預測分析
11.4.1 2021-2025年中國健康保險行業影響因素分析
11.4.2 2021-2025年中國保險保費收入預測
11.4.3 2021-2025年中國健康保險保費收入預測

圖表目錄

圖表 全球保險業保費總收入
圖表 全球壽險保費收入
圖表 全球非壽險保費收入
圖表 不同醫療體制下商業健康險重要性區別
圖表 海外其他技術創新公司部分代表
圖表 參加法定健康保險患者支付的醫療費用標準
圖表 德國商業健康保險規模及保險行業增長情況
圖表 美國保險體系
圖表 發達國家公共保險制度
圖表 美國18歲以下兒童的健康保險保障情況
圖表 美國18至64周歲成人健康保險保障情況
圖表 美國老年醫療保障計劃登記比率及地區分布
圖表 美國商業健康保險規模、在壽險業務中占比及增長情況
圖表 美國私人部門員工所在公司提供健康保險比例
圖表 美國私人部門員工所在公司提供健康保險比例
圖表 美國私人部門員工自付保費比例
圖表 美國私人部門不同保險覆蓋比例繳費對比
圖表 英國國民健康服務支出及GDP占比
圖表 英國健康險(及意外險)業務在保險行業中的占比情況
圖表 韓國健康保險管理運作體系運行模式
圖表 2020年年末人口數量及構成
圖表 2020年全國居民人均消費支出及其構成
圖表 2020年居民人均消費支出及構成
圖表 2016-2020年全國衛生健康總費用
圖表 2010-2020年中國城鎮化率走勢圖
圖表 2020年原保險保費相關數據
圖表 2020年壽險公司保費情況
圖表 2020年產險公司保費情況
圖表 2020年壽險公司保費情況
圖表 我國健康保險體系的構成
圖表 健康險發展分為三個階段
圖表 2009-2020年我國健康險深度、密度水平
圖表 健康險不同經營模式對比
圖表 三個角度切入管理式醫療保險
圖表 我國健康險原保費收入變化趨勢
圖表 2020年人身、產險公司健康險保費占比圖示
圖表 2020年健康險個、團客戶保費占比
圖表 2020年健康險分大類險種保費占比圖示
圖表 2020年健康險分大類險種保費增速圖示
圖表 2016-2020年人身險公司護理險保費規模圖示
圖表 2020年人身險公司健康險業務統計表
圖表 2020年產險公司健康險業務統計表
圖表 人身險公司健康險個、團客戶保費占比圖示
圖表 產險公司健康險個、團客戶保費占比圖示
圖表 2020年以來健康險保費增速穩步提升
圖表 保險公司的健康險內部經營痛點
圖表 保險公司與醫療服務機構合作模式
圖表 不同業務模式盈利能力對比
圖表 中國商業健康險產業鏈
圖表 中國商業健康保險產業鏈圖譜
圖表 中國商業健康險的生態大圖
圖表 我國商業健康保險發展相關政策
圖表 健康險經營公司市場集中度情況
圖表 中國健康保險滿意度調查
圖表 中國關于世界衛生組織定義的健康人群占比
圖表 渠道/平臺類創新公司
圖表 健康險第三方服務公司
圖表 保險創新賽道其他值得關注公司
圖表 健康、保障維度得分兩年對比
圖表 中國商業健康保險發展指數二級指標得分
圖表 中國商業健康保險發展指數(分性別)
圖表 中國商業健康保險發展指數(分區域)
圖表 中國商業健康保險發展指數(分學歷)
圖表 中國商業健康保險發展指數(分收入)
圖表 農村保險的概念示意圖
圖表 健康保險無差異效用曲線圖
圖表 2018-2021年中國人壽保險股份有限公司總資產及凈資產規模
圖表 2018-2021年中國人壽保險股份有限公司營業收入及增速
圖表 2018-2021年中國人壽保險股份有限公司凈利潤及增速
圖表 2020年中國人壽保險股份有限公司主營業務分行業
圖表 2020年中國人壽保險股份有限公司主營業務分地區
圖表 2018-2021年中國人壽保險股份有限公司營業利潤及營業利潤率
圖表 2018-2021年中國人壽保險股份有限公司凈資產收益率
圖表 2018-2021年中國人壽保險股份有限公司短期償債能力指標
圖表 2018-2021年中國人壽保險股份有限公司資產負債率水平
圖表 2018-2021年中國人壽保險股份有限公司運營能力指標
圖表 平安健康險增速狀況
圖表 2018-2021年中國平安保險(集團)股份有限公司總資產及凈資產規模
圖表 2018-2021年中國平安保險(集團)股份有限公司營業收入及增速
圖表 2018-2021年中國平安保險(集團)股份有限公司凈利潤及增速
圖表 2020年中國平安保險(集團)股份有限公司主營業務分行業
圖表 2020年中國平安保險(集團)股份有限公司主營業務分地區
圖表 2018-2021年中國平安保險(集團)股份有限公司營業利潤及營業利潤率
圖表 2018-2021年中國平安保險(集團)股份有限公司凈資產收益率
圖表 2018-2021年中國平安保險(集團)股份有限公司短期償債能力指標
圖表 2018-2021年中國平安保險(集團)股份有限公司資產負債率水平
圖表 2018-2021年中國平安保險(集團)股份有限公司運營能力指標
圖表 2018-2021年新華人壽保險股份有限公司總資產及凈資產規模
圖表 2018-2021年新華人壽保險股份有限公司營業收入及增速
圖表 2018-2021年新華人壽保險股份有限公司凈利潤及增速
圖表 2020年新華人壽保險股份有限公司主營業務分行業
圖表 2020年新華人壽保險股份有限公司主營業務分地區
圖表 2018-2021年新華人壽保險股份有限公司營業利潤及營業利潤率
圖表 2018-2021年新華人壽保險股份有限公司凈資產收益率
圖表 2018-2021年新華人壽保險股份有限公司短期償債能力指標
圖表 2018-2021年新華人壽保險股份有限公司資產負債率水平
圖表 2018-2021年新華人壽保險股份有限公司運營能力指標
圖表 2018-2021年中國太平洋保險(集團)股份有限公司總資產及凈資產規模
圖表 2018-2021年中國太平洋保險(集團)股份有限公司營業收入及增速
圖表 2018-2021年中國太平洋保險(集團)股份有限公司凈利潤及增速
圖表 2020年中國太平洋保險(集團)股份有限公司主營業務分行業
圖表 2020年中國太平洋保險(集團)股份有限公司主營業務分地區
圖表 2018-2021年中國太平洋保險(集團)股份有限公司營業利潤及營業利潤率
圖表 2018-2021年中國太平洋保險(集團)股份有限公司凈資產收益率
圖表 2018-2021年中國太平洋保險(集團)股份有限公司短期償債能力指標
圖表 2018-2021年中國太平洋保險(集團)股份有限公司資產負債率水平
圖表 2018-2021年中國太平洋保險(集團)股份有限公司運營能力指標
圖表 2018-2019年人保健康綜合收益表
圖表 2018-2019年人保健康分部資料
圖表 2019-2020年人保健康綜合收益表
圖表 2019-2020年人保健康分部資料
圖表 2020-2021年人保健康綜合收益表
圖表 2020-2021年人保健康分部資料
圖表 和諧健康保險公司在售產品目錄
圖表 昆侖健康歷年保費收入、市場份額
圖表 行業保險資金配置比例
圖表 以客戶為中心、家庭為單位的健康險生態閉環
圖表 健康險平臺
圖表 創新技術應用于健康險
圖表 中投顧問對2021-2025年中國保險保費收入預測
圖表 中投顧問對2021-2025年中國健康保險保費收入預測

中國對健康保險的定義為:以被保險人的身體為保險標的,保證被保險人在疾病或意外事故所致傷害時的費用或損失獲得補償的一種人身保險。隨著國家醫療體制改革的深入推進,健康保險的服務領域不斷拓寬,除了專業健康保險業務外,還涉足于城鎮職工補充醫療保險、新型農村合作醫療補充醫療保險及城鎮居民補充醫療保險等。

我國健康保險產業自20世紀80年代出現以來不斷發展,但現階段我國社會保障制度還處于較低發展水平,人們在多種醫療需求中產生的一些費用是目前社會保障體系無法給予的,而商業健康保險對此進行了很好的補充,保障了人們的切實利益,也是其最大的競爭優勢。

截至2020年底,全口徑基本醫療保險參保人數達136101萬人,增加693萬人。其中,參加職工基本醫療保險人數達34423萬人,增加1498萬人;參加城鄉居民基本醫療保險人數達101678萬人。2020年全年保險公司原保險保費收入45257億元,比上年增長6.1%。其中,健康險業務保費收入為8173億元,同比增長15.67%。

2021年1月11日,中國銀保監會發布《關于規范短期健康保險業務有關問題的通知》,就短期健康險存在的保額虛高、銷售核保不規范及無序競爭等問題進行規范。2021年2月19日,國務院頒布《醫療保障基金使用監督管理條例》,于2021年5月1日正式實施,《條例》出臺將改變我國醫療保障領域缺乏專門法律法規的狀況,為醫;鸢踩峁┝朔杀U。2021年4月22日,國務院發布《關于建立健全職工基本醫療保險門診共濟保障機制的指導意見》,主要措施包括:增強門診共濟保障功能、改進個人賬戶計入辦法、規范個人賬戶使用范圍、加強監督管理以及完善與門診共濟保障相適應的付費機制,《意見》有助于健全互助共濟、責任共擔的職工基本醫療保險制度,更好地解決職工醫保參保人員門診保障問題,切實減輕其醫療費用負擔。2021年5月21日,中國銀保監會印發《保險公司城鄉居民大病保險業務管理辦法》,構建起一個覆蓋大病保險承辦全流程、全環節的監管體系,即事前的經營條件管理,事中的投標管理、服務規范、財務管理、清算管理、風險調節管理,事后的市場退出管理,有利于推動大病保險制度健康持續運行。2021年6月2日,中國銀保監會發布《關于規范保險公司城市定制型商業醫療保險業務的通知》,有利于規范保險公司城市定制型商業醫療保險業務開展,切實提高人民群眾醫療保障水平,保護消費者合法權益。2021年7月22日,為規范再保險業務經營,有效防范化解風險,推動再保險市場高質量發展,中國銀保監會發布了新修訂的《再保險業務管理規定》,此次修訂工作貫徹了強化再保險風險管理職能、加強再保險業務風險防控、規范再保險經營行為、促進再保險市場發展的精神。2021年9月15日,國務院總理李克強主持召開國務院常務會議,審議通過“十四五”全民醫療保障規劃,部署健全醫保制度體系,更好滿足群眾就醫用藥需求。

隨著我國人口老齡化、人民健康需求不斷上升,商業健康保險市場將繼續呈現良好的發展勢頭。

中投產業研究院發布的《2021-2025年中國健康保險市場投資分析及前景預測報告》共十一章。首先介紹了健康保險的定義、分類、特征等,接著分析了國際國內健康保險市場的現狀,并詳細介紹了商業健康保險業的發展及其經營管理。隨后,報告對醫改與健康保險市場做了分析,以及對健康保險重點企業運營狀況和投資潛力進行了分析。最后,報告對健康保險市場的未來前景與發展趨勢進行科學的預測。

本研究報告數據主要來自于國家統計局、商務部、財政部、中國保險監督管理委員會、中投產業研究院、中投產業研究院市場調查中心、中國保險行業協會以及國內外重點刊物等渠道,數據權威、詳實、豐富,同時通過專業的分析預測模型,對行業核心發展指標進行科學地預測。您或貴單位若想對健康保險市場有個系統深入的了解、或者想投資健康保險,本報告將是您不可或缺的重要參考工具。

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